Derecho civil · Servicio
Planificación patrimonial y sucesoria: ordenar tu herencia en vida
Ayudamos a personas y familias a decidir hoy cómo se administra y se transmite su patrimonio, para que la herencia no la ordene un juicio. Trabajamos testamentos, donaciones de inmuebles, fideicomisos familiares y acuerdos para la continuidad de una empresa familiar. Más abajo están las herramientas, lo que necesitamos de tu parte y cómo trabajamos.
- 4 guías
- CABA y Provincia de Buenos Aires
Qué casos atendemos
Tomamos los casos de quien quiere decidir en vida cómo se transmite su patrimonio y de la familia que quiere evitar conflictos futuros.
- Redactar un testamento que respete la legítima de los herederosCalculamos la porción disponible, definimos legados y herederos, y redactamos el testamento para que se sostenga si alguien lo impugna.
- Elegir entre testamento ológrafo y testamento por escritura públicaComparamos las dos formas según tu patrimonio y tu familia, y cuidamos los requisitos para evitar que una falla de forma lo invalide.
- Actualizar un testamento después de un divorcio o un cambio familiarRevisamos testamentos anteriores y los revocamos o actualizamos para que reflejen tu estado civil y tu familia actuales.
- Donar la casa a los hijos conservando el usufructoRedactamos la escritura con el alcance del usufructo, los gastos y el valor del bien, y medimos el impacto en la legítima antes de donar.
- Evaluar los riesgos de una donación en vida a un hijoAnalizamos si la donación puede ser objeto de colación, reducción o revocación, y cómo documentarla para reducir el conflicto posterior.
- Armar un fideicomiso familiar para administrar bienesDefinimos el objetivo, los roles de fiduciante, fiduciario y beneficiarios, y redactamos el contrato con la transmisión de cada bien.
- Ordenar la continuidad de una empresa familiar con un protocoloDistinguimos qué bienes de la empresa entran en la excepción legal y diseñamos un pacto que respete la legítima, al cónyuge y a terceros.
- Coordinar testamento, donaciones, fideicomiso y protocolo en un solo planRevisamos todas las herramientas en conjunto para que no se contradigan y cada una cumpla su función dentro de la planificación.
Qué necesitamos para analizar tu caso
Con estos datos te decimos en la primera consulta qué herramientas encajan con tu familia y tu patrimonio, y qué límites hay que respetar.
Lo que tenés que tener a mano
- DNI y estado civil actualizado, con la sentencia de divorcio si corresponde, aunque esté pendiente de inscripción.
- Composición familiar: cónyuge o conviviente, hijos, ascendientes vivos y datos de contacto de cada uno.
- Títulos de los bienes: escrituras de inmuebles, cuentas, participaciones societarias y vehículos.
- Donaciones hechas en vida, con fecha y valor aproximado, porque cuentan para calcular la legítima.
- Testamentos, convenios o protocolos anteriores, firmados o en borrador.
- Deudas y gravámenes relevantes que pesan sobre vos o sobre los bienes.
Si lo tenés, sumalo
- Estatuto, actas y libro de registro de acciones o cuotas, si hay una empresa familiar
- Certificados de dominio e inhibición de los inmuebles
- Constancia médica reciente, si hay una enfermedad en curso al firmar
- Balances de la empresa y detalle de bienes personales aparte
Si no tenés algún título a mano, decinos cuál falta y vemos cómo pedirlo; enviá fotos legibles o PDF por WhatsApp o correo.
Cómo trabajamos tu caso
Primero entendemos qué querés lograr y recién después elegimos la herramienta, para que cada decisión encaje con el resto.
- Mapa familiar y patrimonial. Relevamos quiénes son los herederos forzosos, qué bienes hay y qué se donó antes, y calculamos la porción disponible.
- Elección de la herramienta. Comparamos testamento, donación, fideicomiso o pacto según tu objetivo, y señalamos riesgos y costos de cada camino.
- Redacción y formalización. Redactamos el documento y coordinamos la escritura y la inscripción de cada bien, cuidando los requisitos de forma que cada acto exige.
- Revisión cuando algo cambia. Actualizamos la planificación si cambian el estado civil, la familia o los bienes, para que los documentos sigan siendo coherentes entre sí.
Las guías de este servicio
Elegí la herramienta que se parece a lo que querés resolver: cada guía explica cómo funciona, qué riesgos tiene y qué documentación hace falta.
Planificación patrimonial
4 guías- Fideicomiso familiarCómo funciona un fideicomiso familiar, qué patrimonio separa, qué límites tiene frente a la legítima y a los acreedores, y qué costos prever.
- Donar un inmueble a los hijosVentajas y riesgos de donar un inmueble a tus hijos reservándote el usufructo: colación, legítima, revocación por ingratitud y título observable.
- Pacto sobre herencia futuraEl Código Civil y Comercial prohíbe pactar sobre herencias futuras, pero admite una excepción para empresas familiares. Qué permite y cuáles son los límites.
- Testamento para ordenar la herenciaPorción disponible, legados, testamento ológrafo o por escritura y cómo se impugnan: qué dicen los tribunales y qué cuidar para que el testamento se sostenga.
Cuatro herramientas para ordenar el patrimonio
Planificar no es una sola operación: es elegir, entre varias herramientas, la que responde a lo que querés lograr. A veces alcanza con un testamento. Otras veces conviene adelantar un bien a los hijos, separar un conjunto de bienes para que alguien los administre o dejar acordado qué pasa con la empresa de la familia. Cada camino tiene su forma, sus costos y sus riesgos.
- Testamento. Define cómo se reparte lo que dejás y a quién. Se puede hacer de puño y letra o ante escribano; la guía de testamento para ordenar la herencia compara las dos formas.
- Donación con reserva de usufructo. Los hijos reciben la propiedad y vos seguís usando la casa. Los alcances y los riesgos están en la guía sobre donar un inmueble a tus hijos.
- Fideicomiso familiar. Un patrimonio separado, administrado por un fiduciario según reglas que fijás vos. Lo desarrollamos en fideicomiso familiar.
- Pacto sobre la empresa familiar. Un acuerdo, normalmente dentro de un protocolo, para conservar la gestión y prevenir conflictos. Está en pacto sobre herencia futura.
Muchas familias combinan dos o más. Antes de firmar cualquiera conviene revisar el conjunto, porque un fideicomiso que contradice un testamento o una donación previa genera conflictos que después se discuten en un juicio.
Los dos límites que valen para todas
El primer límite es la legítima. Descendientes, ascendientes y cónyuge tienen una porción de la que no pueden ser privados ni por testamento ni por actos gratuitos entre vivos: para los descendientes son dos tercios y para ascendientes y cónyuge, un medio. Lo que excede la porción disponible se reduce. El cálculo se explica en la guía de testamento.
El segundo límite son los acreedores. Pasar bienes a un fideicomiso o a un hijo con el propósito de que los acreedores no cobren expone el acto a una acción de fraude. La separación patrimonial del fideicomiso tiene esa salvedad, como se ve en la guía de fideicomiso familiar.
La prueba pesa sobre quien reclama
En los casos que resolvió la Cámara Civil, el heredero que se decía perjudicado perdió porque no probó las donaciones ni su valor. Si donás, dejá documentado el valor del bien al momento del acto: lo explica la guía sobre donación con usufructo.
Qué suele salir mal en una planificación
- Una escritura de donación que no precisa qué parte del inmueble abarca el usufructo ni quién paga los gastos: parte del conflicto de un caso de la Sala H nació de esa falta de precisión (ver guía).
- Un testamento que no se actualiza cuando cambia el estado civil: una ex cónyuge con divorcio firme, aunque no inscripto, carecía de vocación hereditaria en un caso de la Sala L (ver guía).
- Un testamento ológrafo al que le falta algún requisito de forma, o cuya autenticidad exige una pericia caligráfica para protocolizarlo.
- Un pacto que mezcla bienes de la empresa con bienes personales, que no tiene una finalidad de continuidad identificable o que recorta una legítima (ver guía).
- Un fideicomiso armado sin coordinarlo con las donaciones y los testamentos anteriores de la familia (ver guía).
Casi todos estos problemas se detectan antes de firmar, con el panorama completo de la familia y de los bienes. Revisarlos después, cuando ya no está quien tomó la decisión, es mucho más caro y más incierto.
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- Inmuebles: compra, escritura y pozo
- Construcción y contratos de obra
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- Propiedad, posesión y vecinos
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- Daños y accidentes
- Sucesiones y herencias
- Personas, identidad y capacidad
- Mediación, costos y honorarios
- Planificación patrimonial y sucesoria
Preguntas frecuentes
¿Puedo dejarle todo a una sola persona?
Solo si no tenés herederos forzosos. Con descendientes, ascendientes o cónyuge, la ley reserva una porción que el testamento no puede afectar, y lo que la exceda se reduce. Podés asignar libremente la porción disponible, que se calcula caso por caso. La guía de testamento explica cómo se calcula y qué pasa si se la supera.
¿Si dono la casa a mis hijos, puedo seguir viviendo en ella?
Sí, si te reservás el usufructo: los hijos pasan a ser nudos propietarios y vos conservás el uso y goce. El derecho es oponible al nudo propietario. Ojo con la escritura, que debe precisar el alcance del usufructo, y con los riesgos posteriores de colación y reducción. Todo está en la guía sobre donación con usufructo.
¿El fideicomiso sirve para que mis acreedores no puedan cobrar?
No. Los bienes fideicomitidos forman un patrimonio separado, pero ese blindaje tiene una salvedad: las acciones de fraude y de ineficacia concursal. Transmitir bienes para perjudicar a un acreedor o a un heredero forzoso puede terminar en un juicio. La guía de fideicomiso familiar desarrolla estos límites.
¿Se puede acordar hoy qué pasará con la empresa familiar cuando falte el dueño?
Como regla, los contratos sobre herencias futuras están prohibidos, pero el art. 1010 del Código Civil y Comercial admite pactos sobre explotaciones productivas o participaciones societarias que busquen conservar la gestión o prevenir conflictos, si no afectan la legítima, al cónyuge ni a terceros. Los requisitos están en la guía de pacto sobre herencia futura.
¿Es mejor un testamento ológrafo o uno por escritura pública?
El ológrafo es más simple y barato, pero depende de la pericia caligráfica para protocolizarlo y se invalida si falta alguna formalidad. La escritura pública suele traer la constancia del escribano sobre la lucidez del testador, por eso es la opción más segura para patrimonios relevantes o familias con conflicto previo. Lo comparamos en la guía de testamento.
¿Conviene combinar un testamento con una donación o un fideicomiso?
A veces sí. La guía sobre donación con usufructo señala que puede convenir combinarla con un fideicomiso, y la de fideicomiso familiar advierte que, antes de firmar, la planificación debe revisarse junto con el resto de las decisiones sucesorias para que los documentos no se contradigan.
Conti Abogados — Ciudad de Buenos Aires
¿Querés que revisemos tu caso?
Contanos qué te pasó y qué documentación tenés. Te decimos con claridad qué se puede hacer, en qué plazo y qué necesitamos de tu parte para empezar.
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